中國消費者報報道（記者聶國春）央行2月11日發(fā)布的《2021年第四季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》指出，P2P網(wǎng)貸平臺已全部退出經(jīng)營。雖然P2P投資已成為過去式，但不少P2P投資者還在等待平臺清退兌付。
騙子們盯上了這一點，開始“幫助”P2P投資人清退回款?！吨袊M者報》記者近日就親歷了網(wǎng)貸回款騙局。
忽悠加群注冊 入資兌付回款
2021年10月底，記者收到一條短信，稱“【短融網(wǎng)】將開展新一輪兌付，企鵝群：891920458”。此前，記者在此P2P平臺上有過投資，目前還有一些余額未兌付，但這是真的嗎？記者決定進群看看。
加入QQ群，需要提交“手機號+姓名+投資余額”，記者輸入后來到了一個有著100多人的“短融網(wǎng)內(nèi)策清退柒群”，其中包括好幾個客服。
據(jù)客服人員介紹，為了響應(yīng)國家推出P2P全面清零政策、加快兌付進度，現(xiàn)在有關(guān)部門的監(jiān)管下引進第三方平臺進行回購第三方債權(quán)兌付?？头藛T在群里出示了相關(guān)文件及短融網(wǎng)良性退出兌付任選方案——在某虛擬貨幣平臺注冊存入一定金額，存入的金額占本人兌付余額比例越大，回款越快。比方說，如果個人需要兌付5萬元，存入5萬元后，當(dāng)天就可以回款10萬元；如果只存入5000元，則需要3個月后才能返還全部5.5萬元。
短融網(wǎng)此前本就無錢兌付，為什么在平臺存入錢后就能兌付？客服的解釋是：“現(xiàn)在短融有專業(yè)的人帶我們從幣臺交易所套取利潤，利用幣臺套現(xiàn)給大家兌付，短融網(wǎng)一分錢都不用出?！庇腥河蜒a充：“原來，短融在薅國際交易所的‘羊毛’?！?/p>
在QQ群里，客服不斷通報回款成功的金額和案例，并稱名額有限，催促投資人盡快找專人客服辦理入資，也有群友稱自己已按操作全部回款，還有一些人在群里幫忙回答一些新入群網(wǎng)友的問題。
當(dāng)真能回款嗎？《中國消費者報》記者于2021年11月初撥打了短融網(wǎng)的客服電話。短融網(wǎng)客服告訴記者，短融網(wǎng)從未與第三方合作開展過兌付工作，所有加群要求注冊轉(zhuǎn)賬匯款的都是騙局。
幾天后，該QQ群被解散了。此后，記者不斷接到位置顯示為香港的來電，電話中對方自稱是短融網(wǎng)客服，讓記者加入QQ群去進行兌付。2022年2月13日，記者手機上又有多個顯示為來自香港的未接電話。當(dāng)天晚上，記者接聽了一位自稱是短融網(wǎng)清退客服的電話，對方這次不是讓加入QQ群了，而是讓記者加她微信。在微信中對方要求核實本人信息，記者隨便填了個名字和金額，對方“核實后”給記者發(fā)來了在短融網(wǎng)后臺查詢到的資產(chǎn)余額截圖，隨后又發(fā)來一個鏈接，指導(dǎo)記者安裝GQFX智遠機構(gòu)交易所客戶端，完成個人注冊后登入，找回款專員辦理回款。
短融網(wǎng)清退客服“教”記者辦理清退。資料圖片
多角色詐騙團伙 設(shè)置圈錢無底洞
記者在百度貼吧“短融網(wǎng)吧”看到，有多位網(wǎng)友被拉進了所謂的短融網(wǎng)清退 QQ群。一位網(wǎng)友在“清退 6群”內(nèi)質(zhì)疑，客服就馬上將其移出了QQ群。
一位網(wǎng)友發(fā)貼說，他入群后，按照群內(nèi)客服的指引，下載了飛信和百度財經(jīng)平臺兩個軟件，前者用于和客服聊天溝通，后者則要求注冊繳存短融網(wǎng)債權(quán)的20%，然后由平臺理財師帶著理財（類似期貨交易），直至賺夠你的債權(quán)金額。“他們的套路就是你在平臺交的錢越多，你賺取本金的時間就越短?！边@位網(wǎng)友指出。
賺完錢就可以回款了嗎?“這個無底洞才剛剛開始！”這位網(wǎng)友說，“客服此時會提示你提現(xiàn)贖回本金，然后會以補交手續(xù)費、監(jiān)管備案金，辦理VIP會員，補交個人所得稅等各種理由，讓你繼續(xù)交錢，直到榨干你最后一個銅板。如果不上套，客服會立馬將你拉黑，注冊繳存的資金也就打了水漂?！?/p>
另一位網(wǎng)友指出，QQ群內(nèi)很多是詐騙團伙，他們有冒充出借人的，有冒充客服的，有冒充IT公司讓下載交易所的，“各司其職”。真正的出借人可能就只有幾個，一旦有網(wǎng)友懷疑，就被會騙子踢出群。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不只短融網(wǎng)，晉商貸、小牛在線、黃金錢包、普天金安等眾多P2P平臺都曾出現(xiàn)網(wǎng)貸回款騙局，有的騙子甚至在群內(nèi)出具“中國銀保監(jiān)督管理委員會辦公廳”的紅頭文件。
令人欣慰的是，每次顯示為香港的號碼來電后，記者馬上就能收到中國移動防范風(fēng)險的短信提示。而在每次接聽來電后，北京反詐中心工作人員也會及時通過01096110給記者打來電話，提醒記者別上當(dāng)。
北京反詐中心工作人員王先生于2月13日晚間告訴《中國消費者報》記者，此類網(wǎng)貸回款騙局最近比較多，有不少人上當(dāng)受騙。一般是加入群后先用各種紅頭文件讓受害人相信可以回款，然后提供幾種方案供受害人選擇，最終目的是讓你在第三方平臺轉(zhuǎn)賬注入資金。
銀保監(jiān)會提示 未設(shè)回款渠道
針對此類騙局，1月30日，銀保監(jiān)會官方微信公眾號發(fā)布《關(guān)于防范以“官方回款”名義進行詐騙的風(fēng)險提示》，落款為網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治辦公室。同時，在銀保監(jiān)會官網(wǎng)，該提示也以彈窗形式出現(xiàn)。
銀保監(jiān)會官方微信公眾號發(fā)布的風(fēng)險提示。資料圖片
風(fēng)險提示稱，近期監(jiān)測發(fā)現(xiàn)部分網(wǎng)站、微信群、QQ群、社交媒體賬號等冒充銀保監(jiān)會名義，號稱其為官方回款渠道，引誘P2P網(wǎng)貸機構(gòu)出借人繳納保證金，企圖對P2P網(wǎng)貸出借人實施詐騙，存在重大風(fēng)險隱患。銀保監(jiān)會未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立P2P網(wǎng)貸機構(gòu)回款渠道。請P2P網(wǎng)貸出借人提高警惕，增強風(fēng)險防范意識和識別能力，相關(guān)回款渠道請及時與P2P網(wǎng)貸機構(gòu)或當(dāng)?shù)卣无k確認，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請積極向公安等有關(guān)部門舉報。
記者注意到，此前多地公安機關(guān)和反詐中心也發(fā)布過類似提示。2021年5月6日，深圳警方就發(fā)布情況通報，明確警示稱，通過發(fā)布“內(nèi)幕”“黑幕”等不實言論號召“加群”的賬號，登錄地址多在境外，絕大多數(shù)賬號為電信詐騙團伙所創(chuàng)建，目的就是利用平臺投資人急切維權(quán)的心理，引誘平臺投資人“加群”實施詐騙。
上述北京反詐中心工作人員王先生提醒說，遇到此類情況，千萬不要點擊對方發(fā)來的任何鏈接，也不要下載注冊。如果遇到有要求轉(zhuǎn)賬的，請立即向警方舉報。他同時建議記者下載安裝國家反詐中心APP，從而更好地防范詐騙風(fēng)險。
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