中國(guó)消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者聶國(guó)春）根據(jù)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），3月1日起個(gè)人現(xiàn)金存取5萬(wàn)元以上需要進(jìn)行登記。2月21日，三部門(mén)聯(lián)合發(fā)布公告稱，《辦法》因技術(shù)原因暫緩施行，相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。
人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人在答記者問(wèn)時(shí)表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機(jī)構(gòu)提出，《辦法》針對(duì)不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機(jī)構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程，并進(jìn)行人員培訓(xùn)。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實(shí)施《辦法》。人民銀行將持續(xù)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)進(jìn)一步優(yōu)化為民服務(wù)，依法保護(hù)人民群眾的資金安全和利益。
今年1月26日，央行公開(kāi)發(fā)布該《辦法》。《辦法》第十條規(guī)定：“商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途?！?/p>
春節(jié)后，不少人擔(dān)心上述規(guī)定會(huì)給大額取現(xiàn)造成不便，“個(gè)人存取5萬(wàn)元需進(jìn)行登記”這一話題一度沖上微博熱搜。2月9日，央行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人對(duì)第十條規(guī)定解讀稱，金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會(huì)影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度亦不會(huì)受到影響。
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