中國(guó)消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者聶國(guó)春）渤海銀行因違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定等12項(xiàng)違法違規(guī)行為，近日被央行連開(kāi)10張罰單。
近日被央行連開(kāi)10張罰單的渤海銀行。資料圖片
央行公開(kāi)的行政處罰信息顯示，渤海銀行存在的違法行為包括：違反存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；違反征信安全管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶等。
據(jù)此，央行對(duì)渤海銀行處以警告、沒(méi)收違法所得106.99萬(wàn)元，并處罰款1589.49萬(wàn)元；9位相關(guān)責(zé)任人受到警告，共被處罰款43萬(wàn)元。其中，時(shí)任渤海銀行消費(fèi)金融事業(yè)部高級(jí)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督及項(xiàng)目評(píng)估管理經(jīng)理助理趙某東，因?qū)υ撔羞`反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定的違法行為負(fù)有責(zé)任，被處8.2萬(wàn)元罰款；時(shí)任渤海銀行信息科技部數(shù)據(jù)管理中心副主任谷某順，因?qū)υ撔形窗匆?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被罰7萬(wàn)元。其他責(zé)任人也因違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定被處1萬(wàn)—6萬(wàn)元罰款不等。
行政處罰信息。資料圖片
對(duì)此，渤海銀行回應(yīng)稱，此次處罰事項(xiàng)是基于2020年人民銀行綜合執(zhí)法檢查中所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做出的，截至目前，各項(xiàng)整改工作已基本完成，主要監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管要求，總體經(jīng)營(yíng)情況正常。
記者注意到，2月24日，銀保監(jiān)會(huì)公布的行政處罰公開(kāi)信息表顯示，因13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，渤海銀行被罰款860萬(wàn)元。此前一周即2月17日，銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)稱，渤海銀行因多項(xiàng)貸款違規(guī)行為被罰1660萬(wàn)元。其中，對(duì)渤海銀行總行罰款430萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款1230萬(wàn)元，并對(duì)1名責(zé)任人員予以警告。也就是說(shuō)，2023年一季度尚未過(guò)去時(shí)，渤海銀行的罰沒(méi)金額已超過(guò)4200萬(wàn)元。
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