中國消費者報報道(記者聶國春) 1月8日，銀保監(jiān)會一口氣公布了21張罰單，包括國家開發(fā)銀行、國銀租賃、工商銀行、郵儲銀行、長城公司、長城新盛信托、長城華西銀行在內(nèi)的多家金融機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人，合計被處罰1.995億元。
記者注意到，理財違規(guī)成為重要的處罰事由，主要涉及工行和郵儲銀行。
罰單信息顯示，工行涉及的違法違規(guī)案由有23項，其中理財違規(guī)有十多項，包括理財產(chǎn)品通過申購/贖回凈值型理財產(chǎn)品調(diào)節(jié)收益;理財資金通過投資集合資金信托計劃優(yōu)先級的方式變相放大劣后級受益人的杠桿比例;理財資金違規(guī)用于繳納或置換土地款;理財資金投資本行不良資產(chǎn)或不良資產(chǎn)收益權(quán);面向一般個人客戶發(fā)行的理財產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn);理財資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權(quán)或非標資產(chǎn)收益權(quán);用其他資金支付結(jié)構(gòu)性存款收益;自營貸款承接本行理財融資、貸款用途管理不盡職;理財資金承接本行自營貸款;封閉式理財產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益;滾動發(fā)行產(chǎn)品承接風(fēng)險資產(chǎn)，且按原價交易調(diào)節(jié)收益;高凈值客戶認定不審慎;理財產(chǎn)品信息披露不到位;部分理財產(chǎn)品在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)中未登記或超時限登記等。銀保監(jiān)會依法對工行罰款5470萬元。
針對郵儲銀行部分分行為非保本理財產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款4550萬元;同時，對兩名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款10萬元和5萬元的行政處罰。
銀保監(jiān)會方面表示，將繼續(xù)大力整治各種金融亂象，營造風(fēng)清氣正的金融環(huán)境，強化對實體經(jīng)濟的金融支持，切實維護金融安全，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。
工行回應(yīng)稱，相關(guān)事項源自2018年銀保監(jiān)會開展的專項檢查，所涉及的問題均發(fā)生在2018年以前。工行對此高度重視，已按照監(jiān)管要求全部整改完畢，并對相關(guān)責(zé)任人進行了嚴肅處理。工行將繼續(xù)堅持從嚴治行、依法合規(guī)經(jīng)營，進一步完善業(yè)務(wù)流程，強化內(nèi)控管理，切實防范風(fēng)險。
郵儲銀行也表示，郵儲銀行高度重視監(jiān)管檢查意見，認真對照相關(guān)要求，逐項檢視問題，明確任務(wù)目標，制定整改方案，壓實各級責(zé)任，強化履職督導(dǎo)，確保整改落實到位。在整改過程中，郵儲銀行堅持立查立改、舉一反三，持續(xù)強化重點環(huán)節(jié)風(fēng)險管控，不斷完善全面風(fēng)險管理體系，進一步夯實了經(jīng)營管理基礎(chǔ)。
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