中國(guó)消費(fèi)者報(bào)報(bào)道(記者聶國(guó)春)去銀行辦理一張銀行卡、U盾，售出就能獲利一兩千元，這樣輕松賺錢(qián)的好事并不好，因?yàn)樯嫦?ldquo;幫信罪”，將受到刑事處罰。
5月26日，北京東城區(qū)人民法院召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)了三起“幫信罪”典型案例。結(jié)合這些案例，法官就“幫信罪”主觀明知、情節(jié)嚴(yán)重等構(gòu)成要件進(jìn)行了分析，并進(jìn)行了法律提示。
案例：1200元換來(lái)8個(gè)月有期徒刑
2020年5月，張某收到微信好友發(fā)送的“收購(gòu)銀行卡”廣告，對(duì)方聲稱(chēng)該項(xiàng)業(yè)務(wù)“賺錢(qián)快、安全性高、不會(huì)被追蹤”。張某此前在網(wǎng)上也看到過(guò)有人以出售自己銀行卡幫著他人轉(zhuǎn)賬的方式來(lái)“賺快錢(qián)”，便在利益的誘惑下使用個(gè)人身份信息開(kāi)辦了手機(jī)卡，并在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行辦理了銀行卡及與之關(guān)聯(lián)的U盾，后連同手機(jī)卡一并出售給他人。
上述部分銀行卡賬戶(hù)因涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪被凍結(jié)后，張某在明知的前提下，又申請(qǐng)掛失、補(bǔ)辦新卡，并再次向他人出售，獲取違法所得共計(jì)1200元。2020年10月，其辦理的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡被用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，致使北京市東城區(qū)的高某被騙30萬(wàn)元。
北京東城區(qū)法院經(jīng)審理后，判決被告人張某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處其有期徒刑8個(gè)月，并處罰金，同時(shí)追繳違法所得，予以沒(méi)收。
分析：“幫信罪”串并案多發(fā)
北京東城法院副院長(zhǎng)愛(ài)新覺(jué)羅·啟騁介紹說(shuō)，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪簡(jiǎn)稱(chēng)為“幫信罪”，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，而為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為。“幫信罪”被列于《刑法》第二百八十七條之二當(dāng)中，是《刑法<修正案(九)>》新增設(shè)的罪名，體現(xiàn)了刑事立法領(lǐng)域通過(guò)懲處網(wǎng)絡(luò)犯罪幫助行為來(lái)加大對(duì)信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的打擊力度。根據(jù)《刑法》規(guī)定，如果“幫信罪”成立，將被判處3年以下有期徒刑。
記者采訪(fǎng)了解到，東城法院刑事審判庭自2020年1月至2021年5月共審結(jié)“幫信罪”案件23件，上游犯罪均為網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪，涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪數(shù)額高達(dá)990.61萬(wàn)元，涉案?jìng)€(gè)人及對(duì)公銀行賬戶(hù)50余個(gè)。其中，向網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪出售個(gè)人信息注冊(cè)的銀行卡案件21件，占“幫信罪”案件總數(shù)的91.3%。
《中國(guó)消費(fèi)者報(bào)》記者在北京審判信息網(wǎng)查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，除了東城法院，北京其他區(qū)級(jí)法院也于近期公布了多起一審刑事判決書(shū)，當(dāng)事人的罪名均為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。其中，僅5月份就公布了28件相關(guān)裁判文書(shū)。
值得注意的是，除了“幫信罪”，一些當(dāng)事人還被判詐騙罪、非法提供信用卡信息罪、買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪等，數(shù)罪并罰，被判處3年以上有期徒刑。例如在一起案件中，當(dāng)事人利用自己的身份信息辦理了銀行對(duì)公賬戶(hù)和公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照出售，獲利1500元，上游詐騙犯利用該對(duì)公賬戶(hù)注冊(cè)的企業(yè)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)騙取受害人上千萬(wàn)元。當(dāng)事人除了“幫信罪”，還被判買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪。
北京東城法院通過(guò)對(duì)2020年以來(lái)審理的“幫信罪”進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn) “幫信罪”案件呈現(xiàn)出以下四個(gè)特征：
在行為類(lèi)型方面，以提供支付結(jié)算幫助為主。目前“幫信”的行為方式主要集中于向網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪販賣(mài)個(gè)人銀行卡及對(duì)公賬戶(hù)，而后被他人用于接收并轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡(luò)詐騙違法所得。
在上游犯罪方面，主要集中于網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪領(lǐng)域。大部分“幫信罪”涉及為網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪提供支付結(jié)算等幫助，上游犯罪主要集中于網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪。
在社會(huì)影響方面，串并案突出輻射面廣。以販賣(mài)個(gè)人銀行卡為例，行為人販賣(mài)的銀行卡往往被用于向全國(guó)各地不特定的多名被害人實(shí)施詐騙，串并案件數(shù)量較多，涉案地區(qū)廣、涉案人數(shù)多，為案件偵破及被害人經(jīng)濟(jì)損失挽回帶來(lái)較大困難。
在被告人職業(yè)方面，以無(wú)業(yè)人員為主要犯罪群體。無(wú)業(yè)人員由于缺乏穩(wěn)定的生活來(lái)源，較易被利益誘惑，成為“幫信罪”的犯罪主體。被告人收到QQ群、微信群、微信朋友圈或微信好友發(fā)布的“收卡”廣告，以200元至2000元不等的價(jià)格，用個(gè)人信息辦理銀行卡后售予他人，被他人用于網(wǎng)絡(luò)電信詐騙。
提醒：切勿以身試法
在公開(kāi)的裁判文書(shū)中，多名當(dāng)事人辯稱(chēng)自己根本不知道賣(mài)出的銀行賬戶(hù)被他人用于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。
對(duì)此，北京東城法院法官羅蘭表示，根據(jù)刑法規(guī)定，“幫信罪”以行為人“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪”為前提。對(duì)該罪主觀明知的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)結(jié)合一般人的認(rèn)知水平和行為人的認(rèn)知能力、相關(guān)行為是否違反法律的禁止性規(guī)定、行為人是否履行管理職責(zé)、是否逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查、是否因同類(lèi)行為受過(guò)處罰、行為人的供述和辯解等情況進(jìn)行綜合判斷。最高人民法院和最高人民檢查院聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》總結(jié)了主觀明知的推定情形。例如，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)告知后仍然實(shí)施有關(guān)行為的;接到舉報(bào)后不履行法定管理職責(zé)的;交易價(jià)格或者方式明顯異常的等。上述案例中的張某在明知其銀行賬戶(hù)因涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪被凍結(jié)的情況下，積極申請(qǐng)掛失、補(bǔ)辦新卡，而后再次向他人出售，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其主觀上明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪。
記者了解到，“幫信罪”在客觀方面要求為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重才能構(gòu)成本罪。“兩高”司法解釋對(duì)于“幫信罪”的“情節(jié)嚴(yán)重”也有明確規(guī)定：為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助、支付結(jié)算金額20萬(wàn)元以上，或者違法所得一萬(wàn)元以上等七種情形，被認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”。
“自身‘兩卡’不出售，他人‘兩卡’不購(gòu)買(mǎi)!生財(cái)有道，切勿以身試法。”愛(ài)新覺(jué)羅·啟騁提示說(shuō)，日常生活中，不貪圖小利，切勿將自己辦理的身份證、手機(jī)卡、個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)及結(jié)算卡、微信及支付寶等第三方支付平臺(tái)賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)、租賃、出借給他人，避免避免淪為“幫兇”;同時(shí)，也不要用自己的賬戶(hù)替他人轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，避免成為他人“洗錢(qián)”的“工具”。
官方微信公眾號(hào)
官方微博
