工銀理財產(chǎn)品涉“八宗罪”
2023-10-25 09:59
本文來源：中國消費者報•中國消費網(wǎng)
作者：聶國春
中國消費者報北京訊（記者聶國春）10月20日，金融監(jiān)管總局發(fā)布行政處罰信息公開表金罰決字〔2023〕14號，工銀理財有限責任公司因違反《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，被處以710萬元罰款。
工銀理財?shù)闹饕`法事實包括8項，分別是通過混同賬戶歸集理財產(chǎn)品收益并支付費用，未做到理財產(chǎn)品之間相分離；理財產(chǎn)品未與所投資資產(chǎn)相對應(yīng)；理財產(chǎn)品期限管理和估值方法不符合監(jiān)管規(guī)定；對理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)風險管理不到位；合作機構(gòu)管理存在缺陷；未按規(guī)定披露理財產(chǎn)品凈值；未穿透登記理財產(chǎn)品所持有資產(chǎn)管理計劃等的底層持倉情況；理財產(chǎn)品信息登記不及時。
據(jù)了解，自2022年6月2日監(jiān)管部門對中銀理財、光大理財?shù)壤碡斪庸鹃_出首批罰單以來，多家理財子公司因違法違規(guī)被重罰。今年3月，建信理財就因開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標等6項違法違規(guī)行為被罰款540萬元。
責任編輯：趙英男
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