中國消費(fèi)者報福州訊（記者張文章）7月底，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管部門陸續(xù)發(fā)布多則行政處罰信息，因涉嫌未嚴(yán)格按照公布的收費(fèi)價目名錄收費(fèi)等，興業(yè)銀行、中國銀行廈門市分行等多家銀行受到罰款處罰，相關(guān)責(zé)任人受到警告、罰款處罰。
經(jīng)查，興業(yè)銀行存在未嚴(yán)格按照公布的收費(fèi)價目名錄收費(fèi)、向小微企業(yè)貸款客戶轉(zhuǎn)嫁抵押評估費(fèi)、企業(yè)劃型管理不到位的違法違規(guī)事實(shí)。7月17日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行法》相關(guān)規(guī)定和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對興業(yè)銀行合計處以190萬元罰款；對時任興業(yè)銀行總行原企業(yè)金融總部小企業(yè)部/中小企業(yè)部營銷開發(fā)處處長陳希，時任興業(yè)銀行總行原零售銀行總部零售信貸部督導(dǎo)管理處、原零售資產(chǎn)負(fù)債部信貸督導(dǎo)處處長梁敏給予警告。
興業(yè)銀行廈門分行存在貸前調(diào)查、貸后管理不到位的違法違規(guī)事實(shí)。7月17日，金融監(jiān)管總局廈門監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法相關(guān)規(guī)定，對興業(yè)銀行廈門分行罰款30萬元，對時任興業(yè)銀行股份有限公司廈門分行禾祥西支行業(yè)務(wù)一部經(jīng)理林鵬給予警告。
廈門國際銀行福州分行存在以下主要違法違規(guī)事實(shí)：個人按揭貸款貸前調(diào)查不盡職；抵押評估費(fèi)管理內(nèi)部控制不到位；信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不到位；貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)向借款人發(fā)放流動資金貸款；授信調(diào)查不盡職，向提供虛假經(jīng)營佐證申貸材料的企業(yè)授信并開立銀行承兌匯票；下轄的福州長樂支行存單質(zhì)押貸款貸前調(diào)查及貸后管理不盡職、經(jīng)營性物業(yè)貸款貸前調(diào)查不盡職、對某有限責(zé)任公司流動資金貸款貸前調(diào)查及貸后管理不盡職、對某有限公司流動資金貸款貸前調(diào)查及貸后管理不盡職、授信調(diào)查、投后管理不盡職；下轄的福州華林支行流動資金貸款貸前調(diào)查、貸后管理不盡職；下轄的福州閩江支行個人貸款貸前調(diào)查、貸后管理不盡職；下轄的福建自貿(mào)試驗區(qū)福州片區(qū)分行流動資金貸款貸前調(diào)查、貸后管理不盡職；下轄的福州閩侯支行流動資金需求測算不合理、貸后管理不到位、投后管理不到位。7月16日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該分行合計處以690萬元罰款；對時任福州分行行長助理鄭揚(yáng)給予警告，并處10萬元罰款；對時任福州分行江濱支行籌備組負(fù)責(zé)人陳杉、福州長樂支行行長陳藝宇、福州華林支行行長袁帥給予警告，并各處以5萬元罰款；對時任福建自貿(mào)試驗區(qū)福州片區(qū)分行行長陳高龍、福州閩侯支行行長張忠剛給予警告。
廈門國際銀行南平分行存在流動資金貸款貸前調(diào)查和貸后管理不到位，導(dǎo)致信貸資金回流借款人用于購買本行結(jié)構(gòu)性存款；流動資金貸款貸前調(diào)查和貸后管理不到位，導(dǎo)致貸款被挪用；貸前調(diào)查和貸后管理不到位，導(dǎo)致違規(guī)辦理無真實(shí)需求存單質(zhì)押貸款的違法違規(guī)事實(shí)。7月16日，金融監(jiān)管總局南平監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對該分行合計處以100萬元罰款，對時任該分行客戶經(jīng)理應(yīng)家桂給予警告。
中國銀行廈門市分行存在信用卡汽車分期業(yè)務(wù)調(diào)查不盡職、放寬合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件、案件信息報送不及時的違法違規(guī)事實(shí)。7月17日，金融監(jiān)管總局廈門監(jiān)管局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定，對該分行罰款130萬元；對時任該分行集美支行客戶經(jīng)理謝志龍禁止從事銀行業(yè)工作3年；對時任該分行銀行卡部總經(jīng)理張韓璐、總務(wù)部總經(jīng)理兼安全保衛(wèi)部總經(jīng)理陳智文、集美支行客戶經(jīng)理葉清河、杏林支行行長林智偉給予警告。
另外，廈門同安農(nóng)銀村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司因存在員工行為管理不到位、信貸管理不到位的違法違規(guī)事實(shí)，被罰60萬元，相關(guān)責(zé)任人黃聰彬被警告。廈門農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因?qū)⑼瑯I(yè)存款納入一般性存款科目核算、出具保函未予以賬務(wù)核算、貸前調(diào)查不盡職、同業(yè)業(yè)務(wù)專營制問題整改不到位、衍生品及結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)不規(guī)范的違法違規(guī)事實(shí)，被罰230萬元，相關(guān)責(zé)任人張偉文、徐小全、劉強(qiáng)被警告。尤溪縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因存在違規(guī)辦理流動資金貸款、發(fā)放流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、違規(guī)要求借款人承擔(dān)抵押物評估費(fèi)、個人貸款貸后管理不到位、信貸資金流入限制性領(lǐng)域、發(fā)放不符合條件的個人經(jīng)營性貸款、員工行為管理不盡職，員工與客戶發(fā)生異常資金往來等違法違規(guī)事實(shí)，被罰200萬元，相關(guān)責(zé)任人林圣愛、林宜鑫、肖士梯被警告。
官方微信公眾號
官方微博
