中國消費者報北京訊（記者聶國春）6月28日，金融監(jiān)管總局公布對5家理財公司的行政處罰，招銀理財、信銀理財、平安理財、建信理財和中銀理財5家理財公司合計被罰2900萬元。
招銀理財收到的850萬元罰單。資料圖片
具體來看，招銀理財公司理財業(yè)務(wù)存在未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范等違法違規(guī)行為，被罰款850萬元。信銀理財存在信息披露不規(guī)范、理財業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位、單只公募理財產(chǎn)品持有單只債券超過凈資產(chǎn)的10%、未以公允價值計量相關(guān)理財產(chǎn)品投資的金融資產(chǎn)等違法違規(guī)行為，被罰款750萬元。平安理財存在未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范、非標底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財產(chǎn)品到期日等違法違規(guī)行為，被罰款650萬元。建信理財存在未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范等違法違規(guī)行為，被罰款400萬元。中銀理財存在未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、非標底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財產(chǎn)品到期日等違法違規(guī)行為，被罰款250萬元。
對于此次集中處罰，相關(guān)理財公司回應(yīng)稱，此次處罰所涉問題均發(fā)生在2022年及以前年度，已逐項落實整改要求，并全面完成整改事項。未來將持續(xù)完善常態(tài)化合規(guī)檢視與排查機制，強化風險管控和內(nèi)控管理。
業(yè)內(nèi)專家認為，5則行政處罰信息以底層資產(chǎn)穿透識別有效性與信息披露規(guī)范性為主要事由，反映出一些理財機構(gòu)在規(guī)范展業(yè)方面尚存在不足，也表明監(jiān)管部門正逐步細化和完善監(jiān)管政策，對違規(guī)行為零容忍。
據(jù)了解，上述理財公司分別是招商銀行、中信銀行、平安銀行、建設(shè)銀行和中國銀行的全資子公司。值得注意的是，罰款最多的招銀理財母公司招商銀行也在同一天受罰，其因理財業(yè)務(wù)存在未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范等違法違規(guī)行為，被罰款350萬元。
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