中國消費者報福州訊（記者張文章）7月5日，國家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局發(fā)布5則行政處罰信息。興業(yè)消費金融股份公司、興業(yè)銀行股份有限公司泉州分行等5家金融機構(gòu)因違規(guī)改變信用保證保險賠付條款等違法違規(guī)行為被罰款，9名相關(guān)責(zé)任人被警告、罰款。
經(jīng)查，興業(yè)消費金融股份公司存在“未按規(guī)定及時終止與存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的第三方機構(gòu)合作；合作機構(gòu)管理不審慎；將貸前調(diào)查關(guān)鍵環(huán)節(jié)外包；違規(guī)改變信用保證保險賠付條款；貸款‘三查’不到位，貸款資金由他人歸集使用并償還”違法違規(guī)事實。6月27日，金融監(jiān)管總局泉州監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，決定對該公司合計處以170萬元罰款，對時任該公司昆侖業(yè)務(wù)部總監(jiān)蔡成鋼給予警告。
興業(yè)銀行股份有限公司泉州分行存在“員工管理不到位，員工違規(guī)參與民間借貸；信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控管理有效性不足；流動資金貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，信貸資金被挪用；未盡貸款調(diào)查職責(zé)，向已在他行用信的項目重復(fù)提供融資，項目貸款資金被挪用；流動資金貸款貸前調(diào)查不盡職、資金用途監(jiān)測和貸后管理不到位，貸款資金回流被挪用；向無真實并購需求的企業(yè)發(fā)放并購貸款，貸款資金回流被挪作他用”違法違規(guī)事實。6月27日，金融監(jiān)管總局泉州監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，決定對該分行合計處以240萬元罰款，對3名相關(guān)責(zé)任人蔡永河、黃首屆、曾廷斌給予警告。
交通銀行股份有限公司泉州分行存在“員工異常行為管理不到位；經(jīng)營性物業(yè)貸款貸前調(diào)查不盡職，貸款被挪用；向資本金未同比例到位的項目提供融資”違法違規(guī)事實。6月27日，金融監(jiān)管總局泉州監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，決定對該分行合計處以100萬元罰款，對時任交通銀行股份有限公司泉州惠安支行行長王曉君給予警告。
另外，德化縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、永春縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社也因存在違法違規(guī)行為，分別被處以150萬元、130萬元罰款；2名相關(guān)責(zé)任人郭福林、陳學(xué)淵被警告；2名相關(guān)責(zé)任人陳華淮、連永兵被警告并各處5萬元罰款。
官方微信公眾號
官方微博
