中國(guó)消費(fèi)者報(bào)報(bào)道(記者聶國(guó)春) 一名支行營(yíng)業(yè)部主任竟在長(zhǎng)達(dá)幾年的時(shí)間內(nèi)用“假理財(cái)”“假信托”套走客戶資金近8000萬元。近日，中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露了這起案件的二審刑事判決書，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行于都縣支行原員工吳某終審獲刑13年，被處罰金20萬元，并責(zé)令退賠農(nóng)行于都工貿(mào)城支行7424.74萬元。
近8000萬元被買“假理財(cái)”
2012年6月，吳某任農(nóng)行于都工貿(mào)城支行行長(zhǎng)。2015年9月，調(diào)任農(nóng)行于都縣支行營(yíng)業(yè)部主任。2016年12月，吳某又任農(nóng)行于都工貿(mào)城支行行長(zhǎng);2019年6月，又調(diào)任農(nóng)行于都縣支行營(yíng)業(yè)部主任。
經(jīng)審理，自2013年以來，吳某利用職務(wù)上的便利，為客戶辦理虛假信托、虛假理財(cái)業(yè)務(wù)，共吸收客戶資金達(dá)7969.8萬元，涉及客戶84名。
除了虛構(gòu)理財(cái)，吳某還利用職務(wù)上的便利以及掌握了部分客戶“K寶”和密碼的情形，在客戶不知情的情況下或擅自將真實(shí)理財(cái)贖回。并且，在為部分客戶辦理真實(shí)大額存單業(yè)務(wù)后，擅自在當(dāng)天對(duì)大額存單提前支取。理財(cái)贖回和存款提前支取后，吳某轉(zhuǎn)入其控制的賬戶，挪作他用。法院查明，吳某共挪用6名客戶資金共計(jì)453.15萬元。
盲目投資虧損3700多萬元
這些巨額資金流向了哪里?判決書顯示，除了償還個(gè)人債務(wù)及支付利息，吳某將大部分涉案資金用于投資股指期貨、商品期貨、證券股票、白銀貴金屬等，但損失慘重。
首先，吳某控制使用本人及邱某等10個(gè)賬戶進(jìn)行期貨交易，累計(jì)虧損2056.9萬元;通過張某某配資賬戶投資期貨交易，累計(jì)虧損735.85萬元。
其次，吳某控制使用羅某等3個(gè)賬戶在江蘇大圓銀泰貴金屬現(xiàn)貨電子交易市場(chǎng)有限公司炒白銀、貴金屬虧損785.06萬元。此外，吳某使用多個(gè)賬戶投資證券股票，虧損合計(jì)163萬余元。
2019年7月16日，吳某通過郵件供述了其犯罪事實(shí)后逃跑。此時(shí)，其未兌付的吸收和挪用客戶資金為7813.95萬元，向客戶借貸金額為1120萬元，合計(jì)8933.95萬元。案發(fā)后，農(nóng)行于都縣支行向本案吸收客戶資金不入賬及挪用公款中未兌付的涉案客戶共計(jì)代償7424.74萬元。
終審獲刑13年
2019年7月19日，吳某被勸返歸案。2020年8月，江西省于都縣人民法院一審認(rèn)為，吳某作為國(guó)有銀行工作人員，利用職務(wù)上的便利，吸收客戶資金不入賬，用于個(gè)人投資、購(gòu)置固定資產(chǎn)等，數(shù)額特別巨大，造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪和挪用公款罪，判令：一、執(zhí)行有期徒刑13年，并處罰金20萬元;二、責(zé)令吳某將所吸收的資金7969.8萬元和挪用的公款453.15萬元退賠給農(nóng)行于都工貿(mào)城支行。
2020年8月6日，贛州銀保監(jiān)分局公布相關(guān)行政處罰信息。農(nóng)行于都縣支行因員工行為管控不力、印章管理不到位，被處罰款100萬元。吳某因吸收客戶資金不入賬和挪用公款，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。馬某等14人因?qū)r(nóng)行于都縣支行員工行為管控不力、印章管理不到位等違法行為負(fù)相關(guān)管理責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，受到警告處分。
吳某不服一審判決，提出上訴。江西贛州市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，原審判決認(rèn)定犯罪事實(shí)清楚，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，但原審判決認(rèn)定的上訴人吳某應(yīng)予退賠的數(shù)額錯(cuò)誤，應(yīng)予糾正。
2020年12月1日，贛州中院對(duì)此案做出終審判決：維持一審判決的第一項(xiàng)，對(duì)第二項(xiàng)改判為“退賠農(nóng)行于都工貿(mào)城支行7424.741982萬元”。
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