中國(guó)消費(fèi)者報(bào)訊（記者 聶國(guó)春）7月16日，銀保監(jiān)會(huì)公布數(shù)則行政處罰。其中，交通銀行因存在23項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款4100萬(wàn)元。同時(shí)，該行湖南省分行與陜西省分行相關(guān)部門(mén)責(zé)任人也被處以警告與罰款處罰。
據(jù)了解，交行的違法違規(guī)行為是在監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展的影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查中被發(fā)現(xiàn)的。具體違法違規(guī)行為主要存在于同業(yè)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)中。其中理財(cái)違法違規(guī)嚴(yán)重，包括：理財(cái)業(yè)務(wù)和同業(yè)業(yè)務(wù)制度不健全；理財(cái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符；部分理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管導(dǎo)向不符；理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，利用本行表內(nèi)自有資金為本行表外理財(cái)產(chǎn)品提供融資；理財(cái)資金違規(guī)投向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目；理財(cái)產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益；面向非機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品投資不良資產(chǎn)支持證券；公募理財(cái)產(chǎn)品投資單只證券超限額；理財(cái)資金違規(guī)投向交易所上市交易的股票；理財(cái)資金投資非標(biāo)資產(chǎn)比照貸款管理不到位；私募理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件未約定冷靜期；開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配置未達(dá)到流動(dòng)性管理監(jiān)管比例要求；理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)；理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)；結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品衍生品交易無(wú)真實(shí)交易對(duì)手和交易行為；利用理財(cái)資金與他行互投不良資產(chǎn)收益權(quán)，實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)虛假出表等。
同業(yè)業(yè)務(wù)中，存在同業(yè)賬戶(hù)管理不規(guī)范、將同業(yè)存款納入一般性存款核算等違法違規(guī)行為。此外，該行在貸款業(yè)務(wù)中，存在未嚴(yán)格審查委托貸款資金來(lái)源、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)等違法違規(guī)行為。
交行方面表示，此次處罰源于2019年對(duì)該行進(jìn)行的有關(guān)業(yè)務(wù)檢查。交通銀行高度重視監(jiān)管意見(jiàn)，已采取一系列措施加強(qiáng)問(wèn)題整改，進(jìn)一步完善制度、優(yōu)化流程、強(qiáng)化執(zhí)行，做到立查立改、舉一反三。交行將持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，不斷提升經(jīng)營(yíng)管理水平，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
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