中國(guó)消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者 聶國(guó)春）中行“原油寶”等一系列風(fēng)險(xiǎn)事件，讓投資者知曉了金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)。近日，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局等四部門(mén)發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)衍生品業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“征求意見(jiàn)稿”），強(qiáng)化投資者保護(hù)，提出禁止銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)柜臺(tái)與個(gè)人客戶(hù)直接開(kāi)展衍生品交易。
征求意見(jiàn)稿的起草說(shuō)明指出，從整體來(lái)看，當(dāng)前我國(guó)衍生品市場(chǎng)制度規(guī)則有待完善，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)有待統(tǒng)一，金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)管理能力有待提升，合格投資者管理有待強(qiáng)化，與衍生品交易活動(dòng)相關(guān)的各類(lèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有待加強(qiáng)，存在金融管理的薄弱環(huán)節(jié)，風(fēng)險(xiǎn)事件也偶有發(fā)生。
據(jù)了解，征求意見(jiàn)稿共十八條，主要內(nèi)容有四方面，包括統(tǒng)一衍生品定義和分類(lèi)；以柜臺(tái)對(duì)客衍生品業(yè)務(wù)為著力點(diǎn)，強(qiáng)化投資者保護(hù)；要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控管理，夯實(shí)衍生品業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的微觀基礎(chǔ)；按照金融管理部門(mén)職責(zé) ，做出監(jiān)管分工協(xié)作安排。
在強(qiáng)化投資者保護(hù)方面，征求意見(jiàn)稿明確，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展柜臺(tái)對(duì)客衍生品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)僅面向合格投資者，并進(jìn)一步規(guī)范了相關(guān)的適當(dāng)性評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)揭示、銷(xiāo)售管理、內(nèi)部管理等方面的要求。為了保護(hù)個(gè)人客戶(hù)，征求意見(jiàn)稿要求金融機(jī)構(gòu)主要面向非個(gè)人投資者開(kāi)展衍生品業(yè)務(wù)，禁止銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)柜臺(tái)與個(gè)人客戶(hù)直接開(kāi)展衍生品交易，其他金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶(hù)提供服務(wù)須制定更為審慎的參與要求，相關(guān)的評(píng)估和銷(xiāo)售要求也更為嚴(yán)格。
據(jù)悉，本次意見(jiàn)征集截至12月18日，公眾可通過(guò)郵件或信函方式提出反饋意見(jiàn)。
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